报记者表示，粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点已启动两年，总体运行平稳。截至2023年8月末，粤港澳大湾区共有66家、5.9万名个人投资者参与“跨境理财通”业务试点，进一步优化试点安排可以更好满足粤港澳大湾区投资者多样化需求。
专家表示，“跨境理财通”业务试点是国家支持粤港澳大湾区建设、深化粤港澳金融合作、促进内地与港澳社会经济融合发展的重要举措。
“‘跨境理财通’开辟了粤港澳大湾区居民个人跨境投资新渠道，对于便利粤港澳大湾区居民享受优质金融服务、推进大湾区金融市场互联互通、提升我国金融市场双向开放水平具有重要意义。”上述接近监管部门人士说。
据人民银行此前介绍，“跨境理财通”业务是指在粤港澳大湾区的内地和港澳投资者，可以通过区内银行体系建立的闭环式资金管道，跨境投资对方银行等金融机构销售的合资格投资产品或理财产品。按照投资主体身份可分为“南向通”和“北向通”。
自2021年9月以来，粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点启动两年来总体运行平稳，具备进一步优化的条件。
此次粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点优化主要包括五方面举措。具体而言，一是优化投资者准入条件，支持更多大湾区居民参与试点；二是扩大参与机构范围，新增符合要求的证券公司作为参与主体，为“南向通”“北向通”个人客户提供投资产品及相关服务；三是扩大“南向通”“北向通”合格投资产品范围，更好满足大湾区居民多样化投资需求；四是适当提高个人投资者额度；五是进一步明确可以开展的跨境宣传销售行为，引导金融机构为大湾区居民提供优质金融服务。
比如，在提高投资者个人额度后，“南向通”“北向通”跨境资金净流入、净流出额均保持原有上限不变，对跨境资金流动的影响有限。目前，“南向通”“北向通”额度实际使用率还比较低，市场较为理性。
对于证券公司而言，上述人士表示，证券公司参与试点后，须遵守跨境资金闭环管理要求，跨境资金通过账户绑定实现闭环汇划和封闭管理，适用范围仅限于购买限定的合资格投资产品。
此外，从已有试点经验看，粤港澳大湾区投资者普遍青睐固定收益类产品，投资行为和决策相对稳健成熟。
“内地及港澳地区金融监管部门根据前期签署的‘跨境理财通’监管合作备忘录要求，加强信息交流和执法合作，在依据各自职责对‘跨境理财通’业务进行监管和投资者保护等方面积累了经验。”上述人士说。
对于备受关注的“跨境理财通”业务试点实施细则，中国证券报记者了解到，这个细则正在修订过程中，有关部门将在履行相关程序后对外发布，届时投资者可按修订后的实施细则开展投资。
目前，人民银行、金融监管总局、证监会正指导人民银行广东省分行、深圳市分行，金融监管总局广东监管局、深圳监管局和证监会广东监管局、深圳监管局修订《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》，香港金管局、澳门金管局也在相应修订其实施细则，将在履行社会公开征求意见等程序后对外发布。内地及港澳金融监管部门将积极推动“跨境理财通”业务试点实施细则修订、做好相关系统改造和技术准备，推动业务试点优化举措尽早落地。
人民银行等多部门表示，下一步，将根据试点情况持续优化“跨境理财通”业务，稳妥有序推进粤港澳大湾区金融市场互联互通，支持大湾区建设。